Jeremy Paner analyse l’action du Trésor américain contre le blanchiment d’argent contre une banque suisse
Faits saillants
Jeremy Paner souligne comment l’utilisation par FinCEN de la Mesure Spéciale Cinq contre une banque suisse témoigne d’une posture plus agressive contre le blanchiment d’argent.
L’augmentation des ressources pour la division de l’application de la loi de FinCEN suggère qu’une nouvelle imposition de mesures spéciales est possible.
Grâce à ces mesures spéciales, la perte potentielle d’accès au système financier américain met en lumière le rôle crucial de la lutte contre le blanchiment d’argent et du respect des sanctions pour les banques opérant à l’échelle mondiale.
Jeremy Paner a analysé la récente action 311 du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor des États-Unis visant une banque suisse auprès de Financial Crime Digest.
Le 26 février, FinCEN a publié une proposition de règlement contre la banque privée suisse MBaer Merchant Bank AG, qualifiant cette banque de principale préoccupation en matière de blanchiment d’argent.
Dans la journée suivant cette annonce, l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers a retiré la licence bancaire de MBaer et ordonné la liquidation de la banque. Une enquête suisse a révélé des « graves lacunes systématiques » dans le programme de lutte contre le blanchiment d’argent et la conformité aux sanctions de la banque.
Paner a déclaré à Financial Crime Digest que l'« utilisation par FinCEN de la Mesure Spéciale 5 contre une banque suisse signale une posture d’application de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) de plus en plus agressive. »
« FinCEN a engagé des actions similaires contre trois banques européennes (deux banques en Lettonie et une banque andorrienne) avant l’action MBaer », a déclaré Paner. « Cependant, les États-Unis n’ont jamais publié de règle proposée contre une institution financière européenne dans un centre financier pleinement développé. »
Paner a expliqué que de nouvelles mesures spéciales peuvent être attendues, étant donné que la division d’application de la loi de FinCEN, qui comprend le Bureau des mesures spéciales, a reçu des ressources accrues.
« La priorisation du gouvernement américain suit généralement l’allocation des ressources, donc j’ai de solides raisons de croire que FinCEN continuera son imposition de mesures spéciales de plus en plus agressive », a déclaré Paner.
Paner a expliqué que les pouvoirs de FinCEN reposent sur la loi sur le secret bancaire, qui « oblige FinCEN à prendre en compte certains facteurs pour décider quelle mesure spéciale elle impose aux institutions financières jugées 'de préoccupation primaire en matière de blanchiment d’argent », et qu’en fin de compte « FinCEN dispose d’une grande marge d’arbitrage pour prendre cette décision. »
La Mesure spéciale cinq empêche l’accès direct ou indirect au système financier américain. Selon Paner, l’accès au dollar américain est crucial pour les institutions financières, car il reste central dans la finance mondiale.
« De manière générale, aucune institution financière importante ne peut fonctionner sans accès au dollar américain », a déclaré Paner. « Le Conseil de l’Atlantique maintient un excellent tableau de bord de l’utilisation du dollar américain. Selon ce groupe, le dollar américain détient 57 % des réserves mondiales de change, 54 % des facturations à l’exportation et 89 % des transactions de change. »
« En comparaison, l’euro détient 20 %, 30 % et 29 % des parts de ces transactions de réserve, de commerce et de change », a poursuivi Paner. « Le Renminbi a une part respective de 2 %, 4 % et 9 %. Donc, de manière générale, les banques ne peuvent pas fonctionner sans accès au dollar américain. »
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